距离2025年不足50天，卖家们做好准备了吗？
发布时间： 2024-11-18 10:56
现金流对公司的重要性不言而喻。
根据美国银行的2023企业报告，在美国的小型公司深受通货膨胀的影响，其业务的正常开展面临挑战。其中，有 26% 的小型公司因通货膨胀致使业务受阻，销售额大打折扣。
尤其在特朗普胜选后，提高关税的政策很有可能落地，届时美国国内的通货膨胀可能会更严重，影响消费者信心。
所以，保持美国公司健康的现金流，有助于确保公司有足够的现金，来满足当前和长期的需求。
01 怎么知道自己的现金流有没有问题？
尽管根据行业和公司生命周期阶段的不同，对于现金流的考虑因素也会不一样。
但无论规模大小，一旦出现以下几种信号中的任何一个，公司就需警惕现金流出现问题的可能性。
信号一：库存积压或缺货
库存是跨境卖家极为重视的一环。
若库存出现积压，或是频繁缺货，都有可能导致现金流不足。
尤其在跨境电商领域，供应链的断裂，会极大影响销售收入的及时回笼。
信号二：依赖短期贷款或信用
若公司开始频繁依赖短期贷款、信用卡或其他形式的短期融资来维持日常运营，表明公司现金流存在问题。
过度依赖外部资金可能增加财务压力，影响公司的长期稳定性。
信号三：销售收入波动较大
由于季节性变化、市场需求波动等因素，公司的销售收入可能会出现剧烈波动，甚至是下滑。
若缺乏良好的现金储备，可能难以应对不稳定的收入，导致现金流紧张。
信号四：会计记录或财务报表不清晰
对于跨境卖家而言，由于涉及多国的财务和税务合规，财务记录不清可能会产生巨大的税务成本，间接影响公司现金流的健康程度。
02 如何管理公司的现金流？
对于公司的管理和运营，卖家们不仅要关注「当下」发生的事情，更要提前计划。
因此，预测公司未来的支出和收益就显得很重要。
卖家们既要考虑员工工资和其他运营成本，也要考虑需要支付的发票和账单的金额与时间，并对未来三个月、六个月和一年的收益进行预测。
此外，公司还要重视跟踪现金流的情况。
制作现金流量报表，详细记录现金的流入和流出情况，追踪资金动向——记录销售、贷款所得及利息收入等带来的入账资金；
同时，统计用于库存采购、租金支付、水电费、税费及贷款还款等出账资金。
对于尚未实现可观收入，或仍处盈利前阶段的新公司而言，同样应采用类似方法追踪资金消耗率，摸清在实现正向现金流之前，公司花钱的速度。
如果公司的现金流已经出现问题，单纯的打折促销，可能无法从根本上解决问题：
毕竟，越想获得增长，所需的现金可能会越多。
因此，建议卖家在采用「卖卖卖」的心态扭转现金流问题前，考虑以下2个问题——
我知道我的钱花在哪里了吗？
将公司支出分为将你的支出分为G&A（一般行政费用）、R&D（研发活动费用）、销售和营销、运营和COGS（已售商品成本），看看是否有突出的地方。
留意每个类别的支出百分比，并分析现金分配是否合理。
「友商」的支出情况是怎样的？
参照其他公司的标准，进行类似的支出安排。
在选择标准时，既要考虑同行业的企业，也要兼顾处于自身公司所处生命周期阶段的企业。
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