8个技巧,助力美区卖家合理省税

发布时间: 2024-03-14 15:45

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技巧一:利用每个税务扣除和抵免的机会

税收扣除和抵免,是两个不同的减少税款的方式。具体来说,税收抵免可以直接减少税款,例如价值1000美元的税收抵免,可以使税单直接减少1000美元;而税收扣除则是可以减少要缴纳税款的比例,降低应税收入,像是税级在22%的纳税人,1000美元的扣除额可以节省220美元。大多数的公司业务支出,都可以产生相应的税收扣除或抵免,能够有效抵消利润的税收。卖家需要及时核实公司的业务情况,并确定自己是否有资格,获得相应的税收优惠。需要注意的是,常见的税收扣除有两种,一种是标准扣除,一种是逐项扣除,两种扣除在报税时只能选择一种。

技巧二:给合格的退休计划供款

公司可以在给员工的退休积累税收、递延收入的同时,根据公司供款的比例,获得一部分的税收扣除。能够获得扣除的退休计划,必须符合IRS的要求,并且涵盖有资格参与退休计划的所有员工。该计划要求雇主必须缴纳一部分款项,且允许员工根据自身税前或税后的工资数额,进行退休计划的缴款。根据不同的退休计划类型、符合资格的参与者和公司缴款比例,公司能够获得一个或多个税收抵免或扣除。此外,拥有合格的退休计划,还能保障员工的财务安全。

技巧三:报销员工在业务期间产生的费用

根据IRS的规定,如果产生的费用与业务相关,并得到了充分的说明,就可以报销。也就是说,当公司报销员工的差旅费、公费餐饮费用、远程工作时的上网费用,以及其他业务相关的费用时,员工要提供相应的小票进行证明,报销款项才能无需纳税,使其不受就业税影响。

但如果企业的报销计划,不符合IRS对计划的要求,则费用报销会被视为员工薪酬的一部分,因此需要预扣税款,并且必须在员工的 W-2 表格中报告。

雇主需要遵守下列三条规定,以满足“负责任的计划”的要求:·费用必须与业务相关·费用必须在合理期限内得到证实·雇员必须将任何未花的钱退还给雇主

技巧四:审查公司的类型

公司在创立之初选择的公司类型,如LLC或者C公司,会对企业和所有者的税收产生非常大的影响。虽然在对公司的责任上都属于有限责任,但LLC在税务上会被视为“忽略实体”,公司所有者和公司共用一张税表,公司的收入和支出,都会反应在同一张税表上;而C公司是单独的纳税主体,公司和个人会分开纳税。对于公司业务发展较大、收入较高的企业来说,如果企业所有者和公司共用一张税表,不仅会导致所有者税率较高,还会导致税表容易出现问题,无形中放大了被税务稽查的概率,因此对于这类企业,建议最好采用C公司的公司类型,降低税务的合规风险。

技巧五:为员工提供健康计划

为了节税,公司可以考虑提供员工健康保险和抚养费用的选择。首先,支付员工团体健康保险计划的保费通常是可抵税的,有时甚至可以获得税收抵免。通过设立不同类型的健康报销安排(HRA),不仅为员工了提供灵活的报销方案,还能享受税务优惠。其次,建立第125条福利计划也是一个有效的选择,这种计划允许员工以税前资金支付医疗、牙科、视力等费用,从而降低公司的税负。此外,员工可以将部分薪酬放入第125条的灵活支出账户,用于支付医疗和抚养费用。这些策略不仅有助于提高员工福利,还可以在税务方面为企业节省大量开支。

技巧六:回顾年末税务选项

即便过了年底,公司也有税务优化的机会。在购置设备后,如何处理设备成本,将直接影响公司的税款。企业可以选择立即扣除设备成本,也可以选择分期抵扣。此外,公司还要关注驾驶成本的抵扣问题。根据实际情况,公司可以选择使用实际发生的驾驶成本进行抵扣,或者选择采用IRS设定的标准费率。除了设备成本和驾驶成本的抵扣外,有在美国进行研发活动的公司,还可以获得研发税收抵免。此外,通过合理规划资本支出和收入时间,公司还能够获得相应的抵免政策。总而言之,通过合理利用各种税务优惠政策和策略,企业可以有效降低税务负担,提升财务表现。

技巧七:保证记录的准确性

虽然大多数业务费用都可以作为扣除项或产生税收抵免,但如果没有良好的账簿和记录,公司将会错失合法的减免机会。如果不能提供旅行费用或慈善捐款的必要证明,那么这些费用就无法作为税务减免的一部分。此外,如果公司无法提供充分的支持文件,那么IRS在审查公司账目时,可能会对扣除的项目产生质疑,从而导致不必要的税务麻烦。及时记录和归类所有的业务交易、费用和收入,并妥善保存相关的收据和文件,建立严格的记录制度,不仅能够对公司的财务状况有益、减少出错的概率,还能够提高公司的财务透明度和可信度。

技巧八:聘请专业的税务人士

美国联邦或州的税法不断变化,对于不熟悉美国税法的跨境卖家而言,寻找一位专业的美国注册会计师或税务师,对公司的税务合规能够提供非常大的帮助。此外,他们能够根据公司的经营情况和行业,为公司制定专门的税务策略,优化财务状况。在遇上税务稽查的时候,专业人士可以代表公司和税务局的审计员沟通,争取对公司有利的解决方案。

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